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【新闻】伪造购钢合同贷款钢贸老板涉嫌骗贷已被抓青铜峡

发布时间:2020-10-18 19:18:06 阅读: 来源:封头厂家

于军曾是伊春市某钢材公司里名不见经传的小人物。公司拓展业务收购哈市H钢材公司,他辞去工作成立了自己的钢贸公司,并通过人脉关系成为H钢材公司最大的经销商,迅速挣下2个亿资产,成为钢贸业界的神话。然而,这一切随着钢材市场的不景气出现逆转的结局。警方指控,于军通过与H钢材公司财务高管等内外勾结,签订虚假购货合同,通过让H钢材公司担保的形式贷款1.7亿。由于资金链断裂,事情败露,于军被哈市警方抓获,并于近日移送检察机关提起公诉。

成为钢材公司最大经销商

于军是伊春市人,今年43岁,有个让人羡慕的幸福家庭,妻子芳芳和他是同龄人,他们同是伊春市某知名钢材公司的普通职员,二人工资虽不高,但感情和睦。

虽然于军在公司里职位不高,但他很喜欢帮助同事,谁家有个大事小情,他总是跑前跑后。在公司里,他的口碑出奇的好,上上下下都很喜欢和他打交道。

改变他命运的机会出现在2007年年末,伊春市某钢材公司收购哈市H钢材公司,哈市这边公司的高管人员都是伊春公司派驻过来的,其中有几个高管和于军个人的关系不错,建议他下海经商。2008年年初,于军和芳芳商量后,双双辞去伊春公司的工作,注册成立了自己的钢贸公司,并通过疏通关系成为H钢材公司最大的经销商,代理销售H钢材公司生产的所有钢产品。

迅速积累2个亿资产

于军成为H钢材公司经销商后,组建了自己的销售管理团队,很快在钢材市场上打开销路。2008年钢材市场一片红火,于军成为H钢材公司最大经销商让很多人羡慕。很多房地产老板都和于军走得很近,于军做事又仗义诚信,他的钢贸生意蒸蒸日上。仅2008年一年,他就创下了2亿身家,成为钢材市场的神话。他也开始穿名牌,出入高档场所,置下豪宅,买了宝马、奔驰等十多台名车。

2008年年末,于军来到宾西开发区买了两块地皮,准备建起自己的钢构工厂和环保设备厂。多方筹备后,于军的工厂开工了,他陆续将手里的资产抵押,并把现金投入工厂,自己积攒的2个亿全都投入了建厂中,但工厂还只是粗具规模,资金仍有很大缺口,他渐渐感觉有压力了。公司没有现金流,加之钢材市场出现萎靡,他很快濒于破产的境地。

从10家银行贷款1.7亿

一次偶然的机会,于军和H钢材公司的财务总监刘洋吃饭,两人不但平时业务往来频繁,私交也很好。听到于军资金流动上有难处,刘洋向他说起了银行的保兑仓业务,如果操作顺畅,他只要向银行缴纳50%的贷款保证金后,就能从银行贷款。

饭局结束后,于军仔细思考了刘洋所说的话,认为虽然有风险,但很有操作性,他希望能成功贷款挽救自己的公司。

按银行规定,有了大额购货合同,再由有实力公司的经济担保,于军就能顺利贷款。他开始通过手段拉拢H钢材公司的财务总监刘洋,顺利说服他和另外的财务经理等财务人员。虽然于军顺利和H钢材公司签订了虚假购钢合同,但经济担保书却很难弄到,按上市公司规定,H钢材公司无论给谁做担保都要上董事会研究决定后才能实施。

刘洋很得领导的赏识和信赖,他在董事会上说于军是个有经济实力的企业家,给他担保贷来的钱可以给自家公司用。刘洋说服了董事会上的领导,他们同意给于军的公司做担保。

于军先后找到10家银行,因为于军此前和各家银行都有很好的信贷往来,各家银行收到于军的贷款保证金后纷纷给于军贷款,银行贷给于军的钱最多的达5千万,贷款到H钢材公司账面上后,刘洋伙同财务人员将现金支票串给于军,于军成功取得银行贷款1.7亿。

被抓时身上仅有百元

于军贷款成功后,害怕H钢材公司高管起疑心,被盯得紧的时候就留下3到5百万放到H钢材公司,剩下的一部分用于投入生产建设,另一部分用来拆东墙补西墙,贷来的钱很快就用光了,很多债主纷纷上门讨债。

于军频繁贷款引起哈市某银行的担忧,他们预测钢贸生意不再那么红火,便终止了与于军之间的3000万贷款,于军因此资金链迅速断裂。

于军无奈之下找到H钢材公司高管,说出了自己资金链断裂的真相,告知H钢材公司因为他们的担保可能会被连带,唯一解决的办法是H钢材公司先替他把贷款还给银行,自己可以把公司和工厂等资产给H钢材公司当赔偿。H钢材公司经过核查发现于军的公司和工厂等资产已经缩水,资不抵债。2012年11月,H钢材公司报案。

哈市经侦支队接到报案后,迅速成立专案组进行秘密侦查,侦查员经大量调查取证将于军在某浴池抓获,同时抓获刘洋等人。于军被抓时,已没了昔日大款的形象,穿戴邋遢,兜里仅剩下不到一百元。目前,于军等因为涉嫌骗取贷款罪已被移送检察机关提起公诉。(文中人物均为化名)

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钢厂老板造假合同骗贷1.7亿元 藏身浴池被逮捕

因为自己投资的钢铁厂生意败落,钢材经销商于某精心设计了一套方案——串通总公司财务主管,制造一份假的购钢合同,向省内外十家银行共骗取贷款1.7亿元。近日,警方在一家浴池内将于某抓获,被捕时这个曾经身家过亿的人身上只剩下100元钱。

贷款建厂

生意遭遇滑铁卢

于某以前是伊春市一家大型钢铁企业的职工,后来下海经商积攒了很多人脉和资产。2008年,伊春的这家大型钢铁企业收购了我市的一家大型钢铁企业H公司。凭借曾从业钢铁企业的经验,43岁的于某和妻子争取到了H公司的黑龙江省代理权,成为H公司最大的经销商,事业再掀高峰。当时钢材生意十分红火,短短3年里,于某的身家就过了亿。之后,于某想扩大经营,在宾西某地购地投资建了钢构工厂和环保设备厂。为了筹备齐2亿元的投资款,于某不仅倾入了自己全部的身家,还向银行贷了款。可于某投建的工厂刚起步,就遇到钢材生意的整体滑落,没有盈利不说,连贷款都还不上。

串通他人

造假合同骗贷

当时,经常跟银行打交道的于某知道,银行针对部分企业推出“保兑仓”等贷款业务,即只要有生产厂家为经销商提供担保,银行就可以将贷款打给生产厂家,待商品出售后,由经销商还款。为了顺利拿到贷款,于某收买了H公司的财物总监刘某、财物主管张某和副主管毛某,到董事会“劝”H公司董事会为于某提供担保。拿到担保许可后,于某凭借在省内外十余银行的人脉关系获取了银行贷款,除去于某按照银行规定交纳的50%的保证金,他获得净贷款1.7亿元。拿到钱,他开始堵以前欠款的窟窿。

阴谋露馅

藏身浴池被抓

去年3月,部分银行考虑到钢材市场生意不景气,为了保证银行的利益,拒绝为于某继续放贷。资金链一断,于某连以前借贷的利息都还不上。走投无路的于某直接找到H公司负责人坦白了自己利用H公司,用假合同向银行骗贷款,如今入不敷出的事实。于某称可以将自己的两家工厂抵押给H公司,请其替自己还这笔巨额贷款。H公司获知真相后,立即向哈市警方报了案。

去年10月,H公司的财务部总监、财务部长和副部长先后落网。听到消息的于某躲了起来。担心买车票、机票出逃被发现,他就躲在哈市周边一些不需要身份证登记的浴池里。近日,市公安局经侦支队四大队的侦查员在哈市的一家浴池内将于某抓获,曾经身家过亿的老板身上只剩下100元钱。

目前,涉案的于某等人已被检察机关提起公诉。

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